合規文化如何在基層行落地

⑴ 如何加強農業銀行合規文化建設

第一、全員樹立合規管理和合規文化的經營理念。
要讓全體員工意識到合規管理和合規文化建設是經營管理的一件大事，不是監管者要我做，而應是我們自己要做，而且要自覺地做。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，合規能為銀行創造價值，有效的合規文化將能夠消除合規風險於無形。合規管理和合規文化建設是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防範案件發生，全面防範風險，提升經營管理水平的需要；是完善制度管理體系，從源頭上預防風險的迫切需要；是落實科學發展觀，實現農信社新一輪發展目標的重要保證。必須讓合規的觀念和意識滲透到全社員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標准，努力培育員工的合規意識，在全行上下推行"合規人人有責"、"主動合規"、"合規創造價值"等合規理念，倡導誠實、守信、正直的道德價值標准或行為操守准則和企業文化。
第二、建立健全合規管理組織機制。
一定要充分認識設立合規部門的重要性，努力克服人少、任務重和時間緊等困難，設置獨立的、強勢的合規部門，並高度重視合規部門的建設。合規專業人員既要具有較強的專業素質，又要具有較強的個人素質，要選派那些具有高度的敬業精神，相應的技術資格和業務能力的人員充實到合規經營管理隊伍中，培養和造就一支高素質的專業化隊伍。合規管理組織機制必須實行一把手負責制，層層落實責任制，明確合規部門在本社的樞紐地位，界定好合規部門與業務部門的關系：業務部門實施有效自我合規控制的第一道防線，合規部門在事前與事中實施專業化合規管理的第二道防線；合規部門作為銀行內部管理和外部監管規則連接的主要渠道，將監管規則、風險提示以及監管意見等分解給各業務部門或其他後台支持部門，各個業務部門主動尋求合規部門的支持和幫助，主動提供合規風險信息或風險點，並配合合規部門的風險監測和評估；合規部門要通過提供建設性意見，幫助業務部門管理好合規風險，為銀行業務與產品創新提供合規支持，最大限度地減少業務創新帶來的法律風險。
第三、制訂一套具有較強執行力的好制度。
長期以來，內部缺乏一個統一完整、全面科學的合規風險管理法規制度及操作規則，不少制度規定存在粗略化、大致化、模糊化問題，缺乏可操作性，制度執行時存在"以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律"等不良現象。合規經營呼喚科學合理的、完善的規章制度和操作流程，需要強化規章制度的執行力，以扭轉長期職責不清、責任落實難的狀況。在識別、量化、評估、化解等方面，都要對過去的規章制度和操作辦法進行及時必要和科學合理的改進，規章制度不應該是多年一成不變的，在制定規章制度時，一定要有針對性，要具體化，操作性要強。在業務規章和操作規程的制定上，要明確內部制度梳理、整合和修訂的規范要求，新的制度要有必要的合規預估，在源頭上解決合規風險管理的制度基礎。必須改變一直以來沿用行政機構規章制度的制定方式，不能再籠統地規定業務經營的相關操作標准，要按照金融企業的穩健做法，制定可供各個崗位人員使用的業務政策、行為手冊和操作程序，規章制度一定要覆蓋到所有客戶、產品和服務，一定要涵蓋所有從業人員的行為操守和道德規范。通過制度層面不斷修訂與完善的方式，形成事事都有明確合規守法的工作標准、處處都有嚴格的合規經營紀律約束，使依法合規經營成為全行員工的自覺行為。
第四、強化員工的合規培訓。
高層管理者、合規管理人員和其他人員是合規文化建設中的三個層次。作為聯社基層經營單位，應通過組織開發持續有效的合規風險培訓和教育項目，將銀行所適用的法律、規則和准則、合規政策、合規意識和合規職責等字面要求及其精神實質，貫穿於業務政策、行為手冊和操作程序中。按照全員參與的原則，開展針對合規管理人員和其他人員的教育和培訓，培訓要注重系統性、針對性、專業性、實用性和多樣性。對合規管理人員要加強新法律法規的培訓和堅持"實事求是、客觀公正、廉潔奉公"的職業情操的培養，確保從業人員具備應有的專業素養；對其他員工負責提供關於操作執行中相關的法律、監管規定、行業准則的培訓，包括新入社人員的合規培訓和測試；要針對適用法律、規則和准則的變化，與時俱進地開展相應的培訓和教育；要加強正反兩方面的教育，大力宣傳遵紀守法、恪盡職守、勤政廉政的先進典型，弘揚正氣，同時剖析典型案例、公開處理典型案件和違規違紀責任人，對員工進行警示教育。通過多層次地合規培訓，逐步在全轄形成合規文化的氛圍，確保內外部的相關規定得到貫徹落實。
第五、加強對合規經營的檢查監管。
從持續發展的角度看，銀行合規經營必須實現內部控制和外部監管的有效結合。一方面，加強信息披露，提高透明度，利用社會力量來監督經營行為；另一方面，加強現場檢查和非現場監管，進一步推進自律建設。在履行檢查和自律監管職能時，各部門職責分工要明確，要密切配合，形成合力。由監察部門負責牽頭組織對違紀違規問題及案件線索的核查、處理；業務部門負責對經營機構操作風險檢查、信貸法人客戶業務專項檢查、個人貸款操作風險專項治理活動及本部門負責的各項業務整改措施的落實，強化制度梳理和完善；人事部門負責檢查重要崗位人員的交流、輪崗情況，落實" 強制休假"制度；保衛部門負責對詐騙、盜竊、搶劫等案件的查處，開展槍支管理、押運、守庫和營業機構錄像監控等管理制度的專項檢查。要有針對性地對重點業務、重點環節和重點部門進行重點整治。一是要治理重點業務。對虛假汽車貸款、虛假住房按揭貸款、虛假抵押貸款、虛假質押貸款、違規辦理票據業務、利用虛假資料套取和挪用信貸資金、製造假手續假印章等手段竊支單位和個人存款、利用系統內往來和同業往來賬戶盜竊資金，以及其他中間等新業務管理上存在的漏洞等問題進行重點治理。二是要治理重點環節。對授權授信、櫃員安全認證卡、重要空白憑證管理、金庫和尾數箱、查詢對賬、重要崗位人員輪崗和休假、錄像檢查和槍支彈葯管理等重點環節進行重點治理。三是要治理重點部門。對信貸管理、公司業務、個人業務、財務會計、保衛、法律事務、人事等部門進行重點治理。
第六、建立有效的合規經營激勵約束機制。
以往，由於對合規風險管理的重視不足，激勵約束機制相對比較欠缺，褒獎力度較小，懲罰措施較輕。一般情況下，只要沒有損失或案件，對違規人員往往只採取教育和限期整改等措施，很少進行嚴厲處分，對於造成損失或釀成案件的人員，處罰也不夠嚴厲，懲戒作用有限。合規文化要求，銀行內部必須具有清晰的責任制和問責制，以及相應的激勵約束機制，形成所有員工理所當然要為其從事的職業和所在崗位的工作負責任的氛圍，充分體現銀行倡導合規和懲處違規的價值觀念。一是要建立並落實合規經營的定期評估機制和重大違規行為的報告制度，對重大、突發合規事件應報未報或遲報、謊報、瞞報、漏報的，根據有關情節、不良影響程度等，按照國家或聯社有關規定嚴肅處理。對於責任人主動報告違規行為或減少風險隱患的，可酌情減輕或免除處罰。二是要建立合規問責制，落實合規責任。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者要給予保護、表揚或獎勵；加大違規處罰力度，提高違規成本，對存在或隱瞞違規問題、造成資金損失和經濟案件的，嚴格追究各級管理者的責任。三是要建立檢查人員的再監督制度，對各級管理人員、合規部門人員、監管人員在日常的合規風險管理工作中該發現的問題未發現，該處罰的未處罰，該提出整改意見未提出的，要追究連帶責任，一並予以從嚴處罰。

⑵ 如何發揮合規文化建設作用 提高內控執行力

合規文化建設是一個漸進的漫長過程，它需要經營管理者長期地、持之以恆地倡導和培育。農村信用社作為「支持三農、服務三農」的地方農村金融機構，點多面廣人員多，管理難度較大，由於人員素質參差不齊，違規現象時有發生，極易產生各種風險。因此，必須將加強合規文化建設，強化內控管理，規范業務操作，狠抓學習教育，提高員工素質等貫穿於整個企業發展過程中，打造一支懂業務、能管理、會經營的高素質隊伍，全面提升內控管理水平，才能實現信用社管理規范到位、依法合規經營，又好又快發展。
一、完善法人治理結構，形成規范制衡的運行機制，提高決策層的執行力。要充分發揮「三會一層」的作用，首先應制定完善的「三會一層」的職責和議事規則，確保「三會一層」在《章程》規定的職責范圍內行使權力，促進了議事、決策程序的科學化和規范化。二是應嚴格理事會對理事長、理事長對主任的授權制度，明確理事長、主任的工作職責，主任在授權范圍內開展經營活動，並逐級進行授權管理。三是充分發揮監事會的作用，監事會對理事會、高級管理層的履職情況、經營決策行為、財務活動、內部控制等內容實施有效監督。達到職責明確、分工合理、互相制約、科學高效。
二、明確管理職責，培養合規意識，提高管理層的執行力。
（一）加強組織領導，明確管理職責。各級管理層的引導、帶動將直接影響合規文化建設的質量。因此，對內控工作必須堅持「一把手」負責制，實行「一級管一級，一級對一級負責」的管理方式；管理者應以身作則，堅持帶頭按章辦事，各級管理部門按照職責分工和制度規定，將內控管理工作常規化，時刻關注工作中每一個重控環節和風險點，把握內控每一環節和細節，並對本崗位、本級部門內控工作的有效性負責，對因違規操作造成的重大損失承擔責任。
（二）大力培養合規操作意識，規范日常操作行為。任何內控制度都不能面面俱到，以人為本是德育的關鍵，誠信和道德的教育是合規文化確立的根本。因此，要在最基礎的業務入手，教育管理人員及員工主動暴露內控的隱患，使內控風險前移，降低內控管理成本、提高內控管理效果。堅決杜絕「以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律」的不良習慣，在全社上下培育、形成一種「指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度」的合規文化理念，切實把合規管理理念滲透到日常業務經營管理和決策的每一環節，形成對違規的高度敏感，使合規意識成為一種自覺和必需的行為准則。
（三）科學制定考核措施，實施激勵導向考核。要制定科學、合理的合規管理獎懲制度，建立合規質量獎，採用目標激勵、業績激勵以及物質激勵等措施，激勵員工合規操作。對內控制度執行好的網點和部門予以表彰和獎勵，使內控管理優秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發管理人員奮發向上的內在動力，進而引導、督促員工對內控執行高標準的追求。同時，建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追究體系，強調「合規管理與操作」是每個員工義不容辭的責任。將內控管理成效與考評機制相結合，把內控管理成效納入管理人員考核和離任、責任審計中，並與幹部使用、薪酬分配相掛鉤。積極探索內控評價結果與各部門目標考核，與各級管理人員績效考核掛鉤的方式，來引導和推動農村信用社內控管理目標實現。
三、加強制度建設，規范業務操作流程，提高一線崗位員工的執行力。
（一）適時完善各項制度，規范業務操作流程。新一代核心業務系統成功上線後，《山東省農村信用社會計業務規范（試行）》出台，農村信用社各項業務管理及操作均發生了很大變化。針對這一變化，一是應該重點針對系統管理模式、操作流程以及業務品種創新的變化，及時梳理、修訂和完善相關規章制度，確保規章制度能覆蓋各項業務控制的關鍵點和風險點。尤其是對現金及憑證管理、賬戶管理、授權業務、聯行匯兌業務、跨行通兌業務、貸款業務、人員交接、印章管理等重要環節，應重新梳理，加以規范，以確保各環節控制不留空白點、風險點。二是要實行動態管理模式。為保證會計工作的合規有效性，櫃員崗位的配置和設置必須遵循「相互監督、相互制約、前台與後台分離、聯行與結算分離、信貸與核心分離」的原則，按系統類別、特點及業務品種分析研究並制定統一規范的業務操作流程，分析確定業務操作過程中的風險點，明確關鍵崗位、相互制約崗位及其控制要求，形成不同崗位分立、相互制約的控制關系。三是要將各種規章制度、風險防範措施融入到每個操作崗位及環節當中，使每位員工明確自身崗位的職責和操作內容及要點，最終形成統一、規范、完善的業務操作流程，提升農村信用社內控管理的規范化、流程化水平。四是建立健全風險動態監測、定期分析報告制度，完善內控信息傳導機制，提高風險管理綜合能力。重點提高對各項業務的重要操作環節及風險點進行預測、識別、分析和解決的能力，及時提出操作風險的控制重點，以內控管理排名作為績效考核的獎懲依據，建好問題台賬，從制度和管理上解決屢查屢犯問題，從而有效遏制違規、違章操作風險。五是基層信用社、聯社各管理部門都應對本單位、本線條內控中存在的漏洞、隱患以及加強內控管理的措施等相關工作進行分析、總結，定期形成書面材料及時向上一級管理部門呈報。同時，上一級管理部門也應及時對基層反映的各種問題及情況反饋規范意見和解決措施，並組織加強各網點、各管理人員的經驗交流，以提高整體內控工作的效果和效率。
（二）加大內控管理檢查指導力度，強化責任追究，提高制度執行力。一是按崗位制定檢查方案及考核措施，並按崗位進行定期考核。形成會計主管對櫃員、聯社對會計主管的檢查監督及考核體系。二是加大對重要控制環節的檢查輔導力度，尤其是加強對重要空白憑證管理、現金管理、印章管理、賬戶管理、人員交接、授權業務與監督控制等重要控制環節和會計主管履職情況的檢查監督。三是各部門之間要密切合作，各司其職，環環相扣，切實履行好風險提示、檢查、監督、處罰以及整改等相應職責，要特別重視違規問題的後續檢查力度，定期跟蹤，確保整改到位。四是根據存在問題對網點管理情況進行分類後，對管理較為薄弱的網點和人員開展重點檢查和指導。五是加大責任處罰和追究力度，對在日常工作中存在違反重要控制環節規定、問題存在屢查屢犯或是整改措施落實不到位的人員嚴格進行責任追究，對嚴重違規者，視情節輕重，按《山東省農村信用社員工違規處罰辦法》給予行政紀律處分。
四、加強合規教育學習，建設有特色的合規文化，讓合規文化深入人心。
合規文化的培訓、學習是合規文化建設的重中之重。工作中必須將合規風險培訓納入全年的重要工作計劃中，加大師資力量，著力提高合規教育和培訓水平。一是加強合規部門和合規聯絡員的教育培訓，提高管理者的水平。培訓的主要內容應為本聯社和上級機關的相關文件報告以及典型材料等。二是結合制度執行力、案件專項治理等活動，加強合規警示教育，組織全體員工對系統內或他行違規發生的案件進行深入剖析，分析案件發生的原因及後果，使幹部員工從思想上真正引起警覺。三是聘請專業人員定期針對重要風險點進行專門培訓，特別是加強信貸風險防範的教育培訓，對信貸專管員、客戶經理等重點進行培訓，主要是學習各種法律法規、信貸基本制度以及典型做法等。同時規范信貸業務操作，堵塞信貸管理漏洞，通過有效的信貸教育培訓，使信貸人員真正增強合規意識，提高制度執行力。四是開展豐富多彩的合規文化活動，通過簡報、宣傳欄以及給每位員工通過手機發送合規信息等方式，開展合規文化宣傳，定期組織以推進合規文化為主題的徵文和演講比賽等活動，在轄區內營造合規文化氛圍，將合規文化潛移默化的變為員工的自覺行動。讓合規文化深入人心，讓合規變為自覺行動，必須要抓好以
下幾個環節：一是從領導做起，帶頭合規。銀監會發布的《商業銀行合規風險管理指引》中指出：「合規應從高層做起。當企業文化強調誠信與正直的准則並由董事會和高級管理層做出表率時，合規才最為有效。」對領導帶頭合規、發揮表率作用提出了明確指示，加強各級領導對合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者、策劃者、推動者，才能真正帶動員工將合規文化深入人心。二是主動合規，全員參與合規文化。從基層員工入手，加強合規教育、宣傳，完善合規質量考核，引導員工正視合規文化建設的科學性、重要性，不斷提高全體員工對合規文化建設重要性的思想認識，強化「合規操作、防範風險」、「合規人人有責」、「積極合規，主動合規」的理念，使員工在實際工作中自覺從我做起，按章辦事，相互監督，共同促進業務發展。三是部門協作，齊抓共管合規文化。界定合規部門與其他部門的職責分工和合作，明確合規部門與其他部門的權利與義務，實施有效溝通與合作機制。樹立「合規促發展」、「合規創造價值」的理念，將合規文化潛移默化地變為各部室、各員工的自覺行動，使員工執行制度的自覺性、防範合規風險的意識日益提高。
總之，堅持以人為本，通過合規文化管理，加強溝通和協調，強化內控建設，創造一種民主和諧的內控環境，使全體員工認真履行崗位職責、養成自覺合規操作及遵紀守法的良好習慣，對於推進各項業務穩步、穩健發展有著至關重要的作用。（ 孫秀斌 ）
齊河縣農村信用合作聯社

⑶ 如何構建企業合規文化

首先，制訂並貫徹實施嚴格的學習計劃和落實措施。建設合規制度，不能只喊口號不做實事，也不能雷聲大雨點小。而要動員全行上下，言行一致，嚴格落實合規建設的計劃措施。開展創建學習型企業，動員領導班子和基層員工共學習互監督，共同進步。合規文化建設只有起點沒有終點，做到一時一事、一年一月的合規比較容易，而做到時時事事、長年累月的合規就非常困難。合規文化建設是一項系統工程，必須遵從『行為——習慣——文化』的路徑，從規章制度上著手，使員工自覺遵守，貫徹落實。
再次，加強合規文化建設，要加強合規文化的教育。合規絕不僅僅是合規部門或者合規人員的事情，合規工作與銀行的各個流程、各個工作環節和每個銀行員工都息息相關。讓合規的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，在全行積極倡導合規文化和合規理念，要從上至下樹立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。如要使員工熟練掌握合規知識，並能應知、應會、應用。要通過一定方式對所有新上任的部門和網點負責人進行上任前的合規培訓，通過培訓使其充分系統地了解和掌握各項主要規章制度和其所在部門的全部規章制度，達到對工作中可能涉及到的"規"了如指掌。而對那些經過培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。全行上下應通過形式多樣的競賽活動推進合規文化建設推陳出新，開展不同形式的合規文化教育活動，如知識競賽、徵文比賽、知識論壇、能力競技比賽等，實行獎懲制度，培養員工的積極性，促進員工的進步；通過豐富多彩的文明創建活動展示合規成果；通過每一名高管的率先垂範引領合規。
最後，加強合規文化教育，要從你我自身做起。如果說銀行是座大廈，而員工，就是那一塊塊的基石，磚頭。銀行的發展，離不開身為集體一份子的我們。由於歷史的原因，農村信用社的員工整體文化水平不高，相對於其他金融機構而言在人員素質上居於下風。雖然由於所處地域等關系還沒有與其他銀行展開充分競爭，但競爭的開展是不可避免的事，如果不能及早開始行動加以改進，到時將面臨很困難的局面。我們要積極參與合規文化建設，不僅是因為合規文化利於銀行的發展，更重要的是，合規文化也利於我們自身的培養和提高，是促進我們不斷進步的動力。水能載舟，亦能覆舟，合規文化建設讓銀行和員工與時俱進，共同進步。我們要不斷學習，加強自身的技能和理論知識，樹立合規意識，從細節處遵守合規規定，防範風險。

⑷ 中國經濟網：淺談基層農發行如何建立合規文化長效機制

文化是根植於人們心底的一種規范，這種規范是一種理念、思維方式以及在這種理念指導下的行為習慣。只有當銀行經營管理者和各級員工形成合規文化的理念和思維時，銀行風險的防範才會變得積極主動，更加有效，進而才能形成風險防範的長效機制。 一、銀行合規文化不足是風險防範存在問題的重要原因 當前，我國銀行案件防範形勢仍然嚴峻，銀行風險防範對中國銀行業來說是一個十分重要而緊迫的課題。銀行內部案件產生的原因，主要在於制度、文化和員工職業操守方面存在明顯的薄弱環節和管理漏洞。任何操作風險都是人的行為造成的，盡管人的行為要受制度約束，但決定人的行為的影響力來自於所受文化的熏陶。內控合規文化不足是銀行風險防範工作存在問題的重要原因，基層銀行內控合規文化在風險管理中的不足主要體現在以下幾個方面： (一)風險防範意識淡薄，良好的內控合規文化氛圍沒有建立。目前，基層銀行對管理風險缺乏全面、系統的認識，尚未形成濃厚的控制文化。首先，缺乏對風險的整體把握。對風險還停留在分離、局部的認識層次上。其次，在風險防範上未能做到未雨綢繆，往往就事論事，缺乏事前防範和系統管理。再次，在風險控制的責任認定上，認為風險是內控、紀檢監察等管理部門的事情，與業務部門關聯度不強，管理層監督力度不夠，責任不清。 (二)內控制度體系疏漏，內控合規文化引導機制未能彰顯。存在內控管理部分環節無章可依、內控管理制度滯後和制度執行缺乏剛性等問題。此外，內控部門獨立性不夠，審計的客觀公正難以保證，也是強有力的內控合規文化引導機制未能彰顯的重要表現。 (三)職業操守缺失。從歷年來銀行發生的大小案件來看，都突出暴露了銀行個別幹部員工職業操守的淪喪。在嚴重背離起碼的社會道德文化下，面對壓力、機會和誘惑，風險事件及案件也就邏輯地發生了。 二、國際銀行業對內控文化建設可借鑒之處 巴塞爾協議明確指出，任何大量損失的產生都反映出管理層未能重視控制文化，控制文化的鬆弛，造成銀行內部缺乏適當的激勵。西方發達國家的商業銀行，盡管成立時間不同、歷史背景不同、監管環境不同，但在巴塞爾協議的統一要求下，都從各自的管理實際出發，逐步形成了各具特色各有側重的操作風險管理流程和內控文化框架。他們的實踐表明，在內控文化建設中，以下幾點是都是不可少的因素，這些方面對我國銀行提升內控合規文化建設水平具有重要的借鑒意義： 第一，內控合規文化一定要包含強烈的風險意識。首先，必須明確風險與銀行成本、收益以及股東價值之間的關系，使所有員工意識到風險控制行為能直接使他們自身受益。其次，要有高層管理者的支持，高層管理者應在機構內部創造一種員工充分參與的內控文化，還要設定禁止員工逆風險管理價值行事。 第二，內控合規文化一定要具有細致的建設流程。內控合規文化需要有一個非常詳盡細化的框架來設計其建設流程，每個環節都應具備具體的實施程序和步驟，以增強建設流程的可操作性。同時，整個建設工作要體現動態持續、協調發展。 第三，內控合規文化一定要突出協作的內部關系。內控合規文化的建設必須強調有效的風險管理取決於業務部門、內部審計部門、風險管理部門，以及其他部門之間的協作關系。 第四，內控合規文化一定要強調良好的職業操守。提升員工素質和職業道德意識是構建有效風險控制過程的關鍵。 三、強化基層銀行合規文化建設，推進建立風險防範長效機制的建議 (一)形成科學有效的內控合規文化建設制度體系。一是要保證制度的科學性。在制度體系的規劃層面，劃分層次，力求簡潔，使得各項制度有適用范圍的清晰界定和執行效力高低的明顯順序;建立制度制定的過程管理，形成固有的流程和許可權;完善制度使用效果的信息收集和傳導反饋機制;周期性評審、修訂、梳理和清理制度，保持制度持續有效。要強調制度執行的嚴肅性。 (二)強化對銀行風險管理認識的文化導向。要使所有員工都清楚地認識到，風險的產生是銀行為獲得期望的回報而必須承擔的。高效的風險管理與遞增的規模效益是利潤的主要來源，無論操作風險以何種形式暴露，它都不能看作是僅僅與成本相聯系的風險;相反，它應該被看作是為產生利潤而承擔的業務活動風險中不可分割的一部分，因此同信用風險和市場風險一樣，對操作風險管理行為的前移，准確地測量與資本分配是對業務進行風險識別，判斷業務是否真正贏利的前提。 (三)積極引導對內控合規文化的深度認同。激發員工樹立操作風險的防範和規范意識，使員工明確，首先，風險的防範是銀行核心競爭力的本質體現，是銀行持續健康發展的重要基礎，而一個強大的銀行是實現個人利益的根本保證，因此，銀行風險防範符合共同的價值觀。其次，風險自始至終是與業務活動相伴生的一個持續的長期過程。第三，風險分布於銀行的所有工作崗位，這種分散化性決定了每一個業務點都是操作風險點，操作風險無處不在，每一名員工都是防範操作風險的第一責任人，其行為的合規與否將直接決定操作風險控制的成效。 (四)形成細節決定成敗的文化約束。銀行風險的發生是難以避免的，但是，依靠員工的敬業精神和專業態度，風險事件及案件發生的概率和造成的損失是可以降低的，這種敬業精神和專業態度就體現在細節上。「千里之堤，潰於蟻穴」，一些大案要案之所以得逞，都是日積月累的結果。「魔鬼在細節中」，一時的違規，可能形成不了損失，但卻埋下了風險的種子，如果不能及時制止，就會生根發芽，形成毒瘤。風險的防範就是要樹立和強化「違規就是風險」的思想觀念，養成扎實的工作作風，從小處著手，從點點滴滴做起，兢兢業業做好、做細一切工作，使管理不留死角。 (五)嚴格隊伍管理築牢內控合規文化基石。從國內外銀行業發生的風險事件誘因來看，道德風險佔了很大比重。銀行作為經營貨幣的特殊企業，這種行業特點決定了銀行工作人員必須要有良好的職業操守，形成較強的自我約束能力，如果員工的職業操守出了問題，自律行為減弱，道德風險隨時產生，那麼即使最嚴密的管理制度，往往也會失去應有的效力。培養員工良好的職業操守，必須從職業道德、文化知識、業務技能和現代人格塑造等方面全面提高員工素質。以管理來激發員工的積極性，使員工有更多的機會參與管理與決策，以主人翁的態度對待工作，從而表現出高度的職業責任心和良好的職業素質，克服違規行為的發生。農發行河南汝陽縣支行 賀文紅

⑸ 如何讓企業文化在班組落地

1、加強理念宣貫 激發整體合力

建立企業文化傳播網，全面加強企業文化宣貫，協調推動企業文化建設各項工作開展。扎實開展企業文化實踐大討論活動，提煉形成年度企業文化建設工作計劃，開展員工喜聞樂見的各種活動。在班組中定期開展統一的企業文化宣貫，讓班員知道並認可誠信是企業立業、員工立身的道德基石。

2、強化管理實踐，促進文化落地

通過不斷創新載體，推進文化管理實踐，把統一的企業文化融入管理工作的全過程，滲透到各環節，實現了文化與企業管理工作的有機融合。充分利用導師帶徒、技術講課等形式，增強班員安全意識、安全知識和崗位技能。

3、發揮文化引領，推動企業發展

創新企業文化管理模式，推動企業文化在班組落地。扎實抓好「以班組的技術創新推動節能減排」、「以客戶的滿意為標准『用心守護萬家燈火』」兩個落地項目，扎實推動班組文化建設，促進班組工作開展。

(5)合規文化如何在基層行落地擴展閱讀：

讓企業文化落地執行的方法：

1、關於企業價值調研

對於一個企業文化的內容定位，必須要對企業的自我價值進行全方位的調研，只有了解了企業的價值所在，才能夠做好企業文化的定位。

2、實地考察企業團隊意見

關於企業文化的定位徵集，可以通過全體員工的意見徵集，並做出匯總，然後制定出合理且符合企業發展的文化定位。

3、注重企業文化延續性

一個好的企業文化定位，不管是企業怎麼更新和迭代，都能夠持續的延續下去，這樣才是一個值得執行的企業文化。

4、突出企業核心價值

在做相關的企業文化定位時，一定要重點突出企業文化定位，重視核心企業價值，這樣才能讓企業文化被大家主動認可和遵循。

參考資料：人民網-河北電科院扎實推進統一的企業文化在班組落地

⑹ 淺談企業文化如何在基層落地 詳細�0�3

大家還記得「人生自古誰無死，留取丹青照汗青」的作者嗎？文天祥在南宋滅亡之後，寧死不屈，盡管元世祖以禮相待，奉上高官厚祿，文天祥不為心動，最終面向南方（他故鄉在南方）從容就義。像上面的兩個例子比比皆是、舉不勝舉，那麼到底是什麼力量讓鋼七連的戰士和文天祥都能將生死置之度外呢？這就是文化的力量！19 世紀，靠武力征服世界，20 世紀靠品牌改變世界， 21 世紀，靠的就是文化創造世界。所以當今社會，優秀的企業必有非常強大的文化，把所有員工凝聚在一起。 我們的集團、公司有著非常豐富而先進的文化。大唐集團公司倡導「同心文化」，貴州公司以集團公司文化為依託，結合貴州地區實際情況，提出「融合文化」，發耳公司在同心文化的引領下，醞釀出植根於融合文化的「誠信文化」。主要內容包含「對貴州公司誠信、對公司誠信、對團隊誠信、對同事誠信、對設備誠信、對市場誠信」。那麼最關鍵的問題就是企業文化如何在部門、班組以及職工隊伍中落地生根，上心入腦，體現在行動上。最近聽取了閆高峰教授和集團公司楊柳處長的講課，我覺得我們基層管理人員應該從以下幾個方面努力。 一、在部門、班組加大企業文化宣傳力度，提高員工認識，讓員工熟悉企業文化的內涵及其重要性。 很多員工心裡可能會想，我努力工作，埋頭苦幹就可以了，搞生產跟企業文化有什麼關系呢？其實不然，企業文化對員工的思想有導向功能，對員工的行為有約束能力。我們發耳公司的「誠信文化」，就要求員工對公司、對領導、對同 事、對設備誠實守信。對公司不能不負責任，對領導不能應付、報假，對同事不能勾心鬥角、相互拆台，對設備不能弄虛作假，要認真維護、徹底治理。企業文化能把所有員工凝聚在一起。誠信是團隊精神的基石，所謂人心齊、泰山移，只有部門或者班組員工互相誠信，才能使部門或者班組的團隊更具凝聚力和戰鬥力。所以部門及班組要加大力度開展我們集團、貴州公司、發耳公司的文化學習，必要時可以請相關專業人員講課，讓員工真正的接受、理解我們的企業文化，這是企業文化上心入腦的前提。 二、在部門、班組提倡人性化管理，以人為本。 企業管理模式經歷了經驗管理、科學管理、以及現在的文化管理。我們經常說人管人，累死人，制度管人，管死人。現在我們提倡文化管理，文化管理的核心就是以人為本。只有以人為本，才能管好人，才能在做好管人的同時發揮人的最大積極性。以人為本的管理方法就是要尊重員工，塑造高素質員工隊伍，完成員工自我價值的實現。做好人本管理就是要理解、尊重員工，為員工創造和諧團結、誠信友愛的工作環境，真心實意的為員工解決遇到的各種困難。部門管理人員及班組長要以身作則，身先士卒，做好模範帶頭作用。適當開展部門、班組內部的集體活動，豐富文化生活，讓員工在活動、游戲中感受企業文化，感受誠信、團結。由於員工在這種管理方式下積極性、創造力、潛力都得到最大程度的開發和挖掘，因此在員工自我價值體現的同時，企業也會得到極大化的利潤。 三、部門、班組要提煉適應自身的具體的文化。 文化不是一句口號，一個概念那麼簡單，他是企業共同的價值觀念，共同的思維方式、共同的行為習慣。我們發耳公司的「誠信文化」是從企業角度出發，是全局性的文化理念，到了部門、班組應該有他更廣闊的延伸和外延。部門、班組在秉承「誠信文化」的同時，應該結合自身的工作性質和特點提煉出更加具體、合適的文化內涵。舉個簡單的例子，熱控班有良好的班組氛圍，班組人員將工作 任務完成以後，都不是急著回班組，而是打電話了解現場其他地方的工作進行到什麼程度，如果沒有結束，就主動過去幫忙。久而久之，就形成一種習慣。大家一起出工之後，不管你干到什麼時候，只要其他人沒有聯系你，不用打電話，你就知道其他人工作也還沒有結束。或者說直至你的工作結束時，別人沒有聯系你，肯定別人的工作遇到麻煩了，所以電話也不用打，直接就過去幫忙了。像這種良好的習慣實際上本身就是一種班組內部的文化，需要提煉出來，進行意識化，明確化。俗話說的好，鐵打的營盤流水的兵，但是部門、班組的文化建設好了，即使什麼人來了，或者什麼人走了，優良的習慣、傳統是不會改變的。 做好企業文化落地紮根在基層，還需要將文化滲透在制度里，體現在部門、班組管理人員行動中，聚焦在某些積極先進分子身上，裝飾在部門、班組、生產現場的環境中。只要我們用心思考，找對方法，堅持不懈的去努力，就一定能把文化根植於員工心中，形成一種無形的巨大的力量，管好員工隊伍的同時，發揮出員工最大積極性、主動性、創造性，展現員工自我價值的同時實現企業利潤極大化。

⑺ 如何輕松有效推進公司戰略在基層落地

研究表明，70%以上的企業戰略落不了地或沒有得到有效執行。如果戰略本身沒有問題的話，那主要原因就在於缺乏執行力。如果這個問題再進一步，那就是缺乏執行力的原因是什麼？答案可以分為看得見和看不見的2個原因：看得見的是沒有工具可以實施；而看不見的，則是企業文化不匹配。一個是主觀因素，另一個是客觀因素。
客觀因素相對容易解決，而主觀因素如何理解呢？可以這樣看，要讓企業戰略落地的關鍵環節在於戰略與執行的銜接。從目標管理角度來說，企業的戰略目標需要分解到各個部門和業務板塊上，最終體現為KPI。而各部門及員工對總體戰略方向及各自目標的認知是否一致往往存在很大偏差。這種差異體現在很多方面和層面，內外、上下、水平之間，比如，公司總部是以整體績效和可持續發展作為戰略考量，而到了二級層面，業務部門卻只關心自己當年銷售指標是否完成、財務部門強調合規、銷售一心沖單、客服只關心投訴率、采購只看價格等等。
因此，此時企業文化建設的切入點就是如何實施落地管理的問題，藉助現在工具，利用開發平台來進行搭建督辦系統，MyApps快速開發平台就是有過成功案例。而且不止一個。

⑻ 企業文化建設如何在基層落實

企業文化作為企業成長壯大、健康發展的重要因素，越來越受到人們的關注，重視企業文化、建設企業文化、運用企業文化已成為一些企業共同的心聲。在企業文化理念體系建設完成後，落實企業文化是關鍵。如何在基層落實企業文化，應從提高思想認識、完善各項制度、加強文化監管等方面入手，探索企業文化建設推廣體系，促進企業文化理念落地，為企業文化建設工作提供堅實的保障。一、認識企業文化建設的重要性企業是體，文化是魂。企業的核心競爭力來源於三個方面：一是科技進步，二是加強管理，三是文化的引導支撐，三者缺一不可，而且文化在其中是個基本因素，它具有獨特的作用。企業文化有強大的凝聚作用，凝聚人心，使員工有歸屬感；它有長效的激勵作用，持續激發著員工的積極性和創造精神；它有著有效的協調作用，增強著人們的互信，促進著溝通；它有著塑造形象的作用，樹立信譽，提高品牌的價值；它有著強力的約束作用，這是一種自覺的軟約束、自我約束。這些作用的匯合，就會成為企業生存、進步、成功的根基和推動力。因此，只有把企業文化建設時時深入人心，使企業時刻保持良好和諧的狀態，企業才能穩步健康發展。二、完善各項制度，推進企業文化在基層落實1、建立組織機構體系。企業的領導幹部特別是主管領導要有建設企業文化的自覺意識，充分認識企業文化建設的重要意義，把握企業文化建設工作的內在規律，帶頭踐行企業文化理念，為員工當好表率。要建立完善的企業文化建設組織機構體系，成立企業文化建設領導小組，主要領導負總責；各職能部門負責分管工作領域的企業文化建設工作。加大教育培訓力度，鼓勵員工參加相關方面的企業文化培訓，邀請有關專家進行授課，並確保每個單位、每個部門都有專人負責企業文化的宣傳貫徹和推廣工作，從而自上而下建立起一個完整的企業文化建設組織體系，實現立體網路、全員覆蓋，完善推進企業文化理念落地的組織運行機制。2、建立宣傳教育機制。企業文化理念要落地，前提是讓全體員工對文化理念普遍了解並廣泛認同。這就需要建立有效的宣傳教育機制，有目的地進行引導，提高員工的認識水平，進而影響他們的行為。企業文化的宣傳教育是一個系統的過程，需要運用科學的方法。要從思想認識、行為管理、典型示範、領導帶動、物質激勵等方面入手，不斷豐富內容，創新方法，逐步建立起一套完善的宣傳教育工作機制。要堅持宣傳教育常規化，充分利用網路、報紙等媒體開展文化理念宣傳。將宣傳標語、宣傳欄、文化長廊、文化理念掛圖等視覺系統配置到位，並統一規范宣傳欄格式。規範文化手冊配置，將企業文化理念和行為規范編製成手冊，發放給員工，以便他們隨時翻閱學習。領導幹部要率先垂範，帶動全員參與的積極性，使企業文化成為指導全體員工的行為規范。3、建立載體推動制度。企業文化載體在企業文化建設中具有舉足輕重的作用。選用有效的活動載體，能夠提高員工的工作積極性和主動性，增強企業的凝聚力，有利於促進企業文化落地。根據企業文化理念體系，企業可以每年確定一個專題，有重點地進行宣傳培育。建立企業文化經典案例搜集編寫制度，以企業文化理念為指針，對先進管理經驗、先進人物、先進事跡等加以整理，編製成經典案例，發放給廣大員工。舉辦先進人物事跡報告會，增強企業文化理念宣傳的效果。建立和規范使用視覺識別系統，加深員工對企業文化理念的認識和理解，提升企業的整體形象。4、建立投入保障機制。沒有一定的人員和資金保障，企業文化建設工作就難以開展。雖然對企業文化建設的投入在短期內難以得到明顯的經濟收益，但企業領導幹部要提高對企業文化重要性的認識，樹立對企業文化建設投入就是對企業發展投入、對企業未來投入的理念，建立企業文化投入保障機制。在人員方面，要充分提供保障，設立專職工作人員，負責企業文化的宣傳推廣工作，並加大教育培訓力度，切實提高工作人員的水平。在資金投入方面，每年要總體規劃，做好預算，統籌安排，分步實施，抓好落實，為推進企業文化建設工作提供必要的資金支持和物質保障。三、加強企業文化監管企業文化建設涵蓋面大，內容豐富，是一個復雜長期的系統工程。需要我們堅持不懈的努力，持續提升。因此要及時開展企業文化建設「回頭看」活動，看企業文化建設是否遵循規律、切合實際、富有特色、扎實有效，切實做好文化工作開展狀況的過程督促、現場監管，確保企業文化與企業發展相吻合。1、內容要與時俱進。企業文化建設是一個不斷發展的過程，它要與時俱進，從內容上不斷充實和創新。如：宣傳欄要及時更新，視覺系統覆蓋、維護的更新。2、措施隨時改進。搞好企業文化建設，需要相應的措施作保證條件。方法應合理，形式要靈活，決不能重知輕行。要在文化建設措施上做努力，如開展「質量管理月」、合理化建議徵集、樹安全標兵等活動。3、制度要及時完善。企業文化要「內化於心、外化於行、固化於制」。只有把企業文化融入制度、融入管理，才能體現制度文化的概念，又促進了企業文化建設發展。當然，隨著企業發展和文化建設的需要，制度也必須不斷完善，並引導員工更加自覺地貫徹執行制度，變約束為習慣，真正達到較高的文化境界。胡錦濤主席在黨的十七大報告中指出：文化建設越來越成為凝聚力和創造力的重要源泉，越來越成為綜合國力競爭的重要因素，豐富的精神文化生活越來越成為我國人民的熱切願望。企業需要文化，員工也需要文化。