合规文化如何在基层行落地

⑴ 如何加强农业银行合规文化建设

第一、全员树立合规管理和合规文化的经营理念。
要让全体员工意识到合规管理和合规文化建设是经营管理的一件大事，不是监管者要我做，而应是我们自己要做，而且要自觉地做。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，合规能为银行创造价值，有效的合规文化将能够消除合规风险于无形。合规管理和合规文化建设是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要；是完善制度管理体系，从源头上预防风险的迫切需要；是落实科学发展观，实现农信社新一轮发展目标的重要保证。必须让合规的观念和意识渗透到全社员工的血液中，渗透到每个岗位、每个业务操作环节中，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准，努力培育员工的合规意识，在全行上下推行"合规人人有责"、"主动合规"、"合规创造价值"等合规理念，倡导诚实、守信、正直的道德价值标准或行为操守准则和企业文化。
第二、建立健全合规管理组织机制。
一定要充分认识设立合规部门的重要性，努力克服人少、任务重和时间紧等困难，设置独立的、强势的合规部门，并高度重视合规部门的建设。合规专业人员既要具有较强的专业素质，又要具有较强的个人素质，要选派那些具有高度的敬业精神，相应的技术资格和业务能力的人员充实到合规经营管理队伍中，培养和造就一支高素质的专业化队伍。合规管理组织机制必须实行一把手负责制，层层落实责任制，明确合规部门在本社的枢纽地位，界定好合规部门与业务部门的关系：业务部门实施有效自我合规控制的第一道防线，合规部门在事前与事中实施专业化合规管理的第二道防线；合规部门作为银行内部管理和外部监管规则连接的主要渠道，将监管规则、风险提示以及监管意见等分解给各业务部门或其他后台支持部门，各个业务部门主动寻求合规部门的支持和帮助，主动提供合规风险信息或风险点，并配合合规部门的风险监测和评估；合规部门要通过提供建设性意见，帮助业务部门管理好合规风险，为银行业务与产品创新提供合规支持，最大限度地减少业务创新带来的法律风险。
第三、制订一套具有较强执行力的好制度。
长期以来，内部缺乏一个统一完整、全面科学的合规风险管理法规制度及操作规则，不少制度规定存在粗略化、大致化、模糊化问题，缺乏可操作性，制度执行时存在"以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律"等不良现象。合规经营呼唤科学合理的、完善的规章制度和操作流程，需要强化规章制度的执行力，以扭转长期职责不清、责任落实难的状况。在识别、量化、评估、化解等方面，都要对过去的规章制度和操作办法进行及时必要和科学合理的改进，规章制度不应该是多年一成不变的，在制定规章制度时，一定要有针对性，要具体化，操作性要强。在业务规章和操作规程的制定上，要明确内部制度梳理、整合和修订的规范要求，新的制度要有必要的合规预估，在源头上解决合规风险管理的制度基础。必须改变一直以来沿用行政机构规章制度的制定方式，不能再笼统地规定业务经营的相关操作标准，要按照金融企业的稳健做法，制定可供各个岗位人员使用的业务政策、行为手册和操作程序，规章制度一定要覆盖到所有客户、产品和服务，一定要涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范。通过制度层面不断修订与完善的方式，形成事事都有明确合规守法的工作标准、处处都有严格的合规经营纪律约束，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。
第四、强化员工的合规培训。
高层管理者、合规管理人员和其他人员是合规文化建设中的三个层次。作为联社基层经营单位，应通过组织开发持续有效的合规风险培训和教育项目，将银行所适用的法律、规则和准则、合规政策、合规意识和合规职责等字面要求及其精神实质，贯穿于业务政策、行为手册和操作程序中。按照全员参与的原则，开展针对合规管理人员和其他人员的教育和培训，培训要注重系统性、针对性、专业性、实用性和多样性。对合规管理人员要加强新法律法规的培训和坚持"实事求是、客观公正、廉洁奉公"的职业情操的培养，确保从业人员具备应有的专业素养；对其他员工负责提供关于操作执行中相关的法律、监管规定、行业准则的培训，包括新入社人员的合规培训和测试；要针对适用法律、规则和准则的变化，与时俱进地开展相应的培训和教育；要加强正反两方面的教育，大力宣传遵纪守法、恪尽职守、勤政廉政的先进典型，弘扬正气，同时剖析典型案例、公开处理典型案件和违规违纪责任人，对员工进行警示教育。通过多层次地合规培训，逐步在全辖形成合规文化的氛围，确保内外部的相关规定得到贯彻落实。
第五、加强对合规经营的检查监管。
从持续发展的角度看，银行合规经营必须实现内部控制和外部监管的有效结合。一方面，加强信息披露，提高透明度，利用社会力量来监督经营行为；另一方面，加强现场检查和非现场监管，进一步推进自律建设。在履行检查和自律监管职能时，各部门职责分工要明确，要密切配合，形成合力。由监察部门负责牵头组织对违纪违规问题及案件线索的核查、处理；业务部门负责对经营机构操作风险检查、信贷法人客户业务专项检查、个人贷款操作风险专项治理活动及本部门负责的各项业务整改措施的落实，强化制度梳理和完善；人事部门负责检查重要岗位人员的交流、轮岗情况，落实" 强制休假"制度；保卫部门负责对诈骗、盗窃、抢劫等案件的查处，开展枪支管理、押运、守库和营业机构录像监控等管理制度的专项检查。要有针对性地对重点业务、重点环节和重点部门进行重点整治。一是要治理重点业务。对虚假汽车贷款、虚假住房按揭贷款、虚假抵押贷款、虚假质押贷款、违规办理票据业务、利用虚假资料套取和挪用信贷资金、制造假手续假印章等手段窃支单位和个人存款、利用系统内往来和同业往来账户盗窃资金，以及其他中间等新业务管理上存在的漏洞等问题进行重点治理。二是要治理重点环节。对授权授信、柜员安全认证卡、重要空白凭证管理、金库和尾数箱、查询对账、重要岗位人员轮岗和休假、录像检查和枪支弹药管理等重点环节进行重点治理。三是要治理重点部门。对信贷管理、公司业务、个人业务、财务会计、保卫、法律事务、人事等部门进行重点治理。
第六、建立有效的合规经营激励约束机制。
以往，由于对合规风险管理的重视不足，激励约束机制相对比较欠缺，褒奖力度较小，惩罚措施较轻。一般情况下，只要没有损失或案件，对违规人员往往只采取教育和限期整改等措施，很少进行严厉处分，对于造成损失或酿成案件的人员，处罚也不够严厉，惩戒作用有限。合规文化要求，银行内部必须具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制，形成所有员工理所当然要为其从事的职业和所在岗位的工作负责任的氛围，充分体现银行倡导合规和惩处违规的价值观念。一是要建立并落实合规经营的定期评估机制和重大违规行为的报告制度，对重大、突发合规事件应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的，根据有关情节、不良影响程度等，按照国家或联社有关规定严肃处理。对于责任人主动报告违规行为或减少风险隐患的，可酌情减轻或免除处罚。二是要建立合规问责制，落实合规责任。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者要给予保护、表扬或奖励；加大违规处罚力度，提高违规成本，对存在或隐瞒违规问题、造成资金损失和经济案件的，严格追究各级管理者的责任。三是要建立检查人员的再监督制度，对各级管理人员、合规部门人员、监管人员在日常的合规风险管理工作中该发现的问题未发现，该处罚的未处罚，该提出整改意见未提出的，要追究连带责任，一并予以从严处罚。

⑵ 如何发挥合规文化建设作用 提高内控执行力

合规文化建设是一个渐进的漫长过程，它需要经营管理者长期地、持之以恒地倡导和培育。农村信用社作为“支持三农、服务三农”的地方农村金融机构，点多面广人员多，管理难度较大，由于人员素质参差不齐，违规现象时有发生，极易产生各种风险。因此，必须将加强合规文化建设，强化内控管理，规范业务操作，狠抓学习教育，提高员工素质等贯穿于整个企业发展过程中，打造一支懂业务、能管理、会经营的高素质队伍，全面提升内控管理水平，才能实现信用社管理规范到位、依法合规经营，又好又快发展。
一、完善法人治理结构，形成规范制衡的运行机制，提高决策层的执行力。要充分发挥“三会一层”的作用，首先应制定完善的“三会一层”的职责和议事规则，确保“三会一层”在《章程》规定的职责范围内行使权力，促进了议事、决策程序的科学化和规范化。二是应严格理事会对理事长、理事长对主任的授权制度，明确理事长、主任的工作职责，主任在授权范围内开展经营活动，并逐级进行授权管理。三是充分发挥监事会的作用，监事会对理事会、高级管理层的履职情况、经营决策行为、财务活动、内部控制等内容实施有效监督。达到职责明确、分工合理、互相制约、科学高效。
二、明确管理职责，培养合规意识，提高管理层的执行力。
（一）加强组织领导，明确管理职责。各级管理层的引导、带动将直接影响合规文化建设的质量。因此，对内控工作必须坚持“一把手”负责制，实行“一级管一级，一级对一级负责”的管理方式；管理者应以身作则，坚持带头按章办事，各级管理部门按照职责分工和制度规定，将内控管理工作常规化，时刻关注工作中每一个重控环节和风险点，把握内控每一环节和细节，并对本岗位、本级部门内控工作的有效性负责，对因违规操作造成的重大损失承担责任。
（二）大力培养合规操作意识，规范日常操作行为。任何内控制度都不能面面俱到，以人为本是德育的关键，诚信和道德的教育是合规文化确立的根本。因此，要在最基础的业务入手，教育管理人员及员工主动暴露内控的隐患，使内控风险前移，降低内控管理成本、提高内控管理效果。坚决杜绝“以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律”的不良习惯，在全社上下培育、形成一种“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规文化理念，切实把合规管理理念渗透到日常业务经营管理和决策的每一环节，形成对违规的高度敏感，使合规意识成为一种自觉和必需的行为准则。
（三）科学制定考核措施，实施激励导向考核。要制定科学、合理的合规管理奖惩制度，建立合规质量奖，采用目标激励、业绩激励以及物质激励等措施，激励员工合规操作。对内控制度执行好的网点和部门予以表彰和奖励，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。同时，建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。将内控管理成效与考评机制相结合，把内控管理成效纳入管理人员考核和离任、责任审计中，并与干部使用、薪酬分配相挂钩。积极探索内控评价结果与各部门目标考核，与各级管理人员绩效考核挂钩的方式，来引导和推动农村信用社内控管理目标实现。
三、加强制度建设，规范业务操作流程，提高一线岗位员工的执行力。
（一）适时完善各项制度，规范业务操作流程。新一代核心业务系统成功上线后，《山东省农村信用社会计业务规范（试行）》出台，农村信用社各项业务管理及操作均发生了很大变化。针对这一变化，一是应该重点针对系统管理模式、操作流程以及业务品种创新的变化，及时梳理、修订和完善相关规章制度，确保规章制度能覆盖各项业务控制的关键点和风险点。尤其是对现金及凭证管理、账户管理、授权业务、联行汇兑业务、跨行通兑业务、贷款业务、人员交接、印章管理等重要环节，应重新梳理，加以规范，以确保各环节控制不留空白点、风险点。二是要实行动态管理模式。为保证会计工作的合规有效性，柜员岗位的配置和设置必须遵循“相互监督、相互制约、前台与后台分离、联行与结算分离、信贷与核心分离”的原则，按系统类别、特点及业务品种分析研究并制定统一规范的业务操作流程，分析确定业务操作过程中的风险点，明确关键岗位、相互制约岗位及其控制要求，形成不同岗位分立、相互制约的控制关系。三是要将各种规章制度、风险防范措施融入到每个操作岗位及环节当中，使每位员工明确自身岗位的职责和操作内容及要点，最终形成统一、规范、完善的业务操作流程，提升农村信用社内控管理的规范化、流程化水平。四是建立健全风险动态监测、定期分析报告制度，完善内控信息传导机制，提高风险管理综合能力。重点提高对各项业务的重要操作环节及风险点进行预测、识别、分析和解决的能力，及时提出操作风险的控制重点，以内控管理排名作为绩效考核的奖惩依据，建好问题台账，从制度和管理上解决屡查屡犯问题，从而有效遏制违规、违章操作风险。五是基层信用社、联社各管理部门都应对本单位、本线条内控中存在的漏洞、隐患以及加强内控管理的措施等相关工作进行分析、总结，定期形成书面材料及时向上一级管理部门呈报。同时，上一级管理部门也应及时对基层反映的各种问题及情况反馈规范意见和解决措施，并组织加强各网点、各管理人员的经验交流，以提高整体内控工作的效果和效率。
（二）加大内控管理检查指导力度，强化责任追究，提高制度执行力。一是按岗位制定检查方案及考核措施，并按岗位进行定期考核。形成会计主管对柜员、联社对会计主管的检查监督及考核体系。二是加大对重要控制环节的检查辅导力度，尤其是加强对重要空白凭证管理、现金管理、印章管理、账户管理、人员交接、授权业务与监督控制等重要控制环节和会计主管履职情况的检查监督。三是各部门之间要密切合作，各司其职，环环相扣，切实履行好风险提示、检查、监督、处罚以及整改等相应职责，要特别重视违规问题的后续检查力度，定期跟踪，确保整改到位。四是根据存在问题对网点管理情况进行分类后，对管理较为薄弱的网点和人员开展重点检查和指导。五是加大责任处罚和追究力度，对在日常工作中存在违反重要控制环节规定、问题存在屡查屡犯或是整改措施落实不到位的人员严格进行责任追究，对严重违规者，视情节轻重，按《山东省农村信用社员工违规处罚办法》给予行政纪律处分。
四、加强合规教育学习，建设有特色的合规文化，让合规文化深入人心。
合规文化的培训、学习是合规文化建设的重中之重。工作中必须将合规风险培训纳入全年的重要工作计划中，加大师资力量，着力提高合规教育和培训水平。一是加强合规部门和合规联络员的教育培训，提高管理者的水平。培训的主要内容应为本联社和上级机关的相关文件报告以及典型材料等。二是结合制度执行力、案件专项治理等活动，加强合规警示教育，组织全体员工对系统内或他行违规发生的案件进行深入剖析，分析案件发生的原因及后果，使干部员工从思想上真正引起警觉。三是聘请专业人员定期针对重要风险点进行专门培训，特别是加强信贷风险防范的教育培训，对信贷专管员、客户经理等重点进行培训，主要是学习各种法律法规、信贷基本制度以及典型做法等。同时规范信贷业务操作，堵塞信贷管理漏洞，通过有效的信贷教育培训，使信贷人员真正增强合规意识，提高制度执行力。四是开展丰富多彩的合规文化活动，通过简报、宣传栏以及给每位员工通过手机发送合规信息等方式，开展合规文化宣传，定期组织以推进合规文化为主题的征文和演讲比赛等活动，在辖区内营造合规文化氛围，将合规文化潜移默化的变为员工的自觉行动。让合规文化深入人心，让合规变为自觉行动，必须要抓好以
下几个环节：一是从领导做起，带头合规。银监会发布的《商业银行合规风险管理指引》中指出：“合规应从高层做起。当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层做出表率时，合规才最为有效。”对领导带头合规、发挥表率作用提出了明确指示，加强各级领导对合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推动者，才能真正带动员工将合规文化深入人心。二是主动合规，全员参与合规文化。从基层员工入手，加强合规教育、宣传，完善合规质量考核，引导员工正视合规文化建设的科学性、重要性，不断提高全体员工对合规文化建设重要性的思想认识，强化“合规操作、防范风险”、“合规人人有责”、“积极合规，主动合规”的理念，使员工在实际工作中自觉从我做起，按章办事，相互监督，共同促进业务发展。三是部门协作，齐抓共管合规文化。界定合规部门与其他部门的职责分工和合作，明确合规部门与其他部门的权利与义务，实施有效沟通与合作机制。树立“合规促发展”、“合规创造价值”的理念，将合规文化潜移默化地变为各部室、各员工的自觉行动，使员工执行制度的自觉性、防范合规风险的意识日益提高。
总之，坚持以人为本，通过合规文化管理，加强沟通和协调，强化内控建设，创造一种民主和谐的内控环境，使全体员工认真履行岗位职责、养成自觉合规操作及遵纪守法的良好习惯，对于推进各项业务稳步、稳健发展有着至关重要的作用。（ 孙秀斌 ）
齐河县农村信用合作联社

⑶ 如何构建企业合规文化

首先，制订并贯彻实施严格的学习计划和落实措施。建设合规制度，不能只喊口号不做实事，也不能雷声大雨点小。而要动员全行上下，言行一致，严格落实合规建设的计划措施。开展创建学习型企业，动员领导班子和基层员工共学习互监督，共同进步。合规文化建设只有起点没有终点，做到一时一事、一年一月的合规比较容易，而做到时时事事、长年累月的合规就非常困难。合规文化建设是一项系统工程，必须遵从‘行为——习惯——文化’的路径，从规章制度上着手，使员工自觉遵守，贯彻落实。
再次，加强合规文化建设，要加强合规文化的教育。合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作与银行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，在全行积极倡导合规文化和合规理念，要从上至下树立合规意识，以管理人员的合规理念感染和引导员工的合规行为。如要使员工熟练掌握合规知识，并能应知、应会、应用。要通过一定方式对所有新上任的部门和网点负责人进行上任前的合规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌握各项主要规章制度和其所在部门的全部规章制度，达到对工作中可能涉及到的"规"了如指掌。而对那些经过培训不合格的，则不能让其上岗工作。全行上下应通过形式多样的竞赛活动推进合规文化建设推陈出新，开展不同形式的合规文化教育活动，如知识竞赛、征文比赛、知识论坛、能力竞技比赛等，实行奖惩制度，培养员工的积极性，促进员工的进步；通过丰富多彩的文明创建活动展示合规成果；通过每一名高管的率先垂范引领合规。
最后，加强合规文化教育，要从你我自身做起。如果说银行是座大厦，而员工，就是那一块块的基石，砖头。银行的发展，离不开身为集体一份子的我们。由于历史的原因，农村信用社的员工整体文化水平不高，相对于其他金融机构而言在人员素质上居于下风。虽然由于所处地域等关系还没有与其他银行展开充分竞争，但竞争的开展是不可避免的事，如果不能及早开始行动加以改进，到时将面临很困难的局面。我们要积极参与合规文化建设，不仅是因为合规文化利于银行的发展，更重要的是，合规文化也利于我们自身的培养和提高，是促进我们不断进步的动力。水能载舟，亦能覆舟，合规文化建设让银行和员工与时俱进，共同进步。我们要不断学习，加强自身的技能和理论知识，树立合规意识，从细节处遵守合规规定，防范风险。

⑷ 中国经济网：浅谈基层农发行如何建立合规文化长效机制

文化是根植于人们心底的一种规范，这种规范是一种理念、思维方式以及在这种理念指导下的行为习惯。只有当银行经营管理者和各级员工形成合规文化的理念和思维时，银行风险的防范才会变得积极主动，更加有效，进而才能形成风险防范的长效机制。 一、银行合规文化不足是风险防范存在问题的重要原因 当前，我国银行案件防范形势仍然严峻，银行风险防范对中国银行业来说是一个十分重要而紧迫的课题。银行内部案件产生的原因，主要在于制度、文化和员工职业操守方面存在明显的薄弱环节和管理漏洞。任何操作风险都是人的行为造成的，尽管人的行为要受制度约束，但决定人的行为的影响力来自于所受文化的熏陶。内控合规文化不足是银行风险防范工作存在问题的重要原因，基层银行内控合规文化在风险管理中的不足主要体现在以下几个方面： (一)风险防范意识淡薄，良好的内控合规文化氛围没有建立。目前，基层银行对管理风险缺乏全面、系统的认识，尚未形成浓厚的控制文化。首先，缺乏对风险的整体把握。对风险还停留在分离、局部的认识层次上。其次，在风险防范上未能做到未雨绸缪，往往就事论事，缺乏事前防范和系统管理。再次，在风险控制的责任认定上，认为风险是内控、纪检监察等管理部门的事情，与业务部门关联度不强，管理层监督力度不够，责任不清。 (二)内控制度体系疏漏，内控合规文化引导机制未能彰显。存在内控管理部分环节无章可依、内控管理制度滞后和制度执行缺乏刚性等问题。此外，内控部门独立性不够，审计的客观公正难以保证，也是强有力的内控合规文化引导机制未能彰显的重要表现。 (三)职业操守缺失。从历年来银行发生的大小案件来看，都突出暴露了银行个别干部员工职业操守的沦丧。在严重背离起码的社会道德文化下，面对压力、机会和诱惑，风险事件及案件也就逻辑地发生了。 二、国际银行业对内控文化建设可借鉴之处 巴塞尔协议明确指出，任何大量损失的产生都反映出管理层未能重视控制文化，控制文化的松弛，造成银行内部缺乏适当的激励。西方发达国家的商业银行，尽管成立时间不同、历史背景不同、监管环境不同，但在巴塞尔协议的统一要求下，都从各自的管理实际出发，逐步形成了各具特色各有侧重的操作风险管理流程和内控文化框架。他们的实践表明，在内控文化建设中，以下几点是都是不可少的因素，这些方面对我国银行提升内控合规文化建设水平具有重要的借鉴意义： 第一，内控合规文化一定要包含强烈的风险意识。首先，必须明确风险与银行成本、收益以及股东价值之间的关系，使所有员工意识到风险控制行为能直接使他们自身受益。其次，要有高层管理者的支持，高层管理者应在机构内部创造一种员工充分参与的内控文化，还要设定禁止员工逆风险管理价值行事。 第二，内控合规文化一定要具有细致的建设流程。内控合规文化需要有一个非常详尽细化的框架来设计其建设流程，每个环节都应具备具体的实施程序和步骤，以增强建设流程的可操作性。同时，整个建设工作要体现动态持续、协调发展。 第三，内控合规文化一定要突出协作的内部关系。内控合规文化的建设必须强调有效的风险管理取决于业务部门、内部审计部门、风险管理部门，以及其他部门之间的协作关系。 第四，内控合规文化一定要强调良好的职业操守。提升员工素质和职业道德意识是构建有效风险控制过程的关键。 三、强化基层银行合规文化建设，推进建立风险防范长效机制的建议 (一)形成科学有效的内控合规文化建设制度体系。一是要保证制度的科学性。在制度体系的规划层面，划分层次，力求简洁，使得各项制度有适用范围的清晰界定和执行效力高低的明显顺序;建立制度制定的过程管理，形成固有的流程和权限;完善制度使用效果的信息收集和传导反馈机制;周期性评审、修订、梳理和清理制度，保持制度持续有效。要强调制度执行的严肃性。 (二)强化对银行风险管理认识的文化导向。要使所有员工都清楚地认识到，风险的产生是银行为获得期望的回报而必须承担的。高效的风险管理与递增的规模效益是利润的主要来源，无论操作风险以何种形式暴露，它都不能看作是仅仅与成本相联系的风险;相反，它应该被看作是为产生利润而承担的业务活动风险中不可分割的一部分，因此同信用风险和市场风险一样，对操作风险管理行为的前移，准确地测量与资本分配是对业务进行风险识别，判断业务是否真正赢利的前提。 (三)积极引导对内控合规文化的深度认同。激发员工树立操作风险的防范和规范意识，使员工明确，首先，风险的防范是银行核心竞争力的本质体现，是银行持续健康发展的重要基础，而一个强大的银行是实现个人利益的根本保证，因此，银行风险防范符合共同的价值观。其次，风险自始至终是与业务活动相伴生的一个持续的长期过程。第三，风险分布于银行的所有工作岗位，这种分散化性决定了每一个业务点都是操作风险点，操作风险无处不在，每一名员工都是防范操作风险的第一责任人，其行为的合规与否将直接决定操作风险控制的成效。 (四)形成细节决定成败的文化约束。银行风险的发生是难以避免的，但是，依靠员工的敬业精神和专业态度，风险事件及案件发生的概率和造成的损失是可以降低的，这种敬业精神和专业态度就体现在细节上。“千里之堤，溃于蚁穴”，一些大案要案之所以得逞，都是日积月累的结果。“魔鬼在细节中”，一时的违规，可能形成不了损失，但却埋下了风险的种子，如果不能及时制止，就会生根发芽，形成毒瘤。风险的防范就是要树立和强化“违规就是风险”的思想观念，养成扎实的工作作风，从小处着手，从点点滴滴做起，兢兢业业做好、做细一切工作，使管理不留死角。 (五)严格队伍管理筑牢内控合规文化基石。从国内外银行业发生的风险事件诱因来看，道德风险占了很大比重。银行作为经营货币的特殊企业，这种行业特点决定了银行工作人员必须要有良好的职业操守，形成较强的自我约束能力，如果员工的职业操守出了问题，自律行为减弱，道德风险随时产生，那么即使最严密的管理制度，往往也会失去应有的效力。培养员工良好的职业操守，必须从职业道德、文化知识、业务技能和现代人格塑造等方面全面提高员工素质。以管理来激发员工的积极性，使员工有更多的机会参与管理与决策，以主人翁的态度对待工作，从而表现出高度的职业责任心和良好的职业素质，克服违规行为的发生。农发行河南汝阳县支行 贺文红

⑸ 如何让企业文化在班组落地

1、加强理念宣贯 激发整体合力

建立企业文化传播网，全面加强企业文化宣贯，协调推动企业文化建设各项工作开展。扎实开展企业文化实践大讨论活动，提炼形成年度企业文化建设工作计划，开展员工喜闻乐见的各种活动。在班组中定期开展统一的企业文化宣贯，让班员知道并认可诚信是企业立业、员工立身的道德基石。

2、强化管理实践，促进文化落地

通过不断创新载体，推进文化管理实践，把统一的企业文化融入管理工作的全过程，渗透到各环节，实现了文化与企业管理工作的有机融合。充分利用导师带徒、技术讲课等形式，增强班员安全意识、安全知识和岗位技能。

3、发挥文化引领，推动企业发展

创新企业文化管理模式，推动企业文化在班组落地。扎实抓好“以班组的技术创新推动节能减排”、“以客户的满意为标准‘用心守护万家灯火’”两个落地项目，扎实推动班组文化建设，促进班组工作开展。

(5)合规文化如何在基层行落地扩展阅读：

让企业文化落地执行的方法：

1、关于企业价值调研

对于一个企业文化的内容定位，必须要对企业的自我价值进行全方位的调研，只有了解了企业的价值所在，才能够做好企业文化的定位。

2、实地考察企业团队意见

关于企业文化的定位征集，可以通过全体员工的意见征集，并做出汇总，然后制定出合理且符合企业发展的文化定位。

3、注重企业文化延续性

一个好的企业文化定位，不管是企业怎么更新和迭代，都能够持续的延续下去，这样才是一个值得执行的企业文化。

4、突出企业核心价值

在做相关的企业文化定位时，一定要重点突出企业文化定位，重视核心企业价值，这样才能让企业文化被大家主动认可和遵循。

参考资料：人民网-河北电科院扎实推进统一的企业文化在班组落地

⑹ 浅谈企业文化如何在基层落地 详细�0�3

大家还记得“人生自古谁无死，留取丹青照汗青”的作者吗？文天祥在南宋灭亡之后，宁死不屈，尽管元世祖以礼相待，奉上高官厚禄，文天祥不为心动，最终面向南方（他故乡在南方）从容就义。像上面的两个例子比比皆是、举不胜举，那么到底是什么力量让钢七连的战士和文天祥都能将生死置之度外呢？这就是文化的力量！19 世纪，靠武力征服世界，20 世纪靠品牌改变世界， 21 世纪，靠的就是文化创造世界。所以当今社会，优秀的企业必有非常强大的文化，把所有员工凝聚在一起。 我们的集团、公司有着非常丰富而先进的文化。大唐集团公司倡导“同心文化”，贵州公司以集团公司文化为依托，结合贵州地区实际情况，提出“融合文化”，发耳公司在同心文化的引领下，酝酿出植根于融合文化的“诚信文化”。主要内容包含“对贵州公司诚信、对公司诚信、对团队诚信、对同事诚信、对设备诚信、对市场诚信”。那么最关键的问题就是企业文化如何在部门、班组以及职工队伍中落地生根，上心入脑，体现在行动上。最近听取了闫高峰教授和集团公司杨柳处长的讲课，我觉得我们基层管理人员应该从以下几个方面努力。 一、在部门、班组加大企业文化宣传力度，提高员工认识，让员工熟悉企业文化的内涵及其重要性。 很多员工心里可能会想，我努力工作，埋头苦干就可以了，搞生产跟企业文化有什么关系呢？其实不然，企业文化对员工的思想有导向功能，对员工的行为有约束能力。我们发耳公司的“诚信文化”，就要求员工对公司、对领导、对同 事、对设备诚实守信。对公司不能不负责任，对领导不能应付、报假，对同事不能勾心斗角、相互拆台，对设备不能弄虚作假，要认真维护、彻底治理。企业文化能把所有员工凝聚在一起。诚信是团队精神的基石，所谓人心齐、泰山移，只有部门或者班组员工互相诚信，才能使部门或者班组的团队更具凝聚力和战斗力。所以部门及班组要加大力度开展我们集团、贵州公司、发耳公司的文化学习，必要时可以请相关专业人员讲课，让员工真正的接受、理解我们的企业文化，这是企业文化上心入脑的前提。 二、在部门、班组提倡人性化管理，以人为本。 企业管理模式经历了经验管理、科学管理、以及现在的文化管理。我们经常说人管人，累死人，制度管人，管死人。现在我们提倡文化管理，文化管理的核心就是以人为本。只有以人为本，才能管好人，才能在做好管人的同时发挥人的最大积极性。以人为本的管理方法就是要尊重员工，塑造高素质员工队伍，完成员工自我价值的实现。做好人本管理就是要理解、尊重员工，为员工创造和谐团结、诚信友爱的工作环境，真心实意的为员工解决遇到的各种困难。部门管理人员及班组长要以身作则，身先士卒，做好模范带头作用。适当开展部门、班组内部的集体活动，丰富文化生活，让员工在活动、游戏中感受企业文化，感受诚信、团结。由于员工在这种管理方式下积极性、创造力、潜力都得到最大程度的开发和挖掘，因此在员工自我价值体现的同时，企业也会得到极大化的利润。 三、部门、班组要提炼适应自身的具体的文化。 文化不是一句口号，一个概念那么简单，他是企业共同的价值观念，共同的思维方式、共同的行为习惯。我们发耳公司的“诚信文化”是从企业角度出发，是全局性的文化理念，到了部门、班组应该有他更广阔的延伸和外延。部门、班组在秉承“诚信文化”的同时，应该结合自身的工作性质和特点提炼出更加具体、合适的文化内涵。举个简单的例子，热控班有良好的班组氛围，班组人员将工作 任务完成以后，都不是急着回班组，而是打电话了解现场其他地方的工作进行到什么程度，如果没有结束，就主动过去帮忙。久而久之，就形成一种习惯。大家一起出工之后，不管你干到什么时候，只要其他人没有联系你，不用打电话，你就知道其他人工作也还没有结束。或者说直至你的工作结束时，别人没有联系你，肯定别人的工作遇到麻烦了，所以电话也不用打，直接就过去帮忙了。像这种良好的习惯实际上本身就是一种班组内部的文化，需要提炼出来，进行意识化，明确化。俗话说的好，铁打的营盘流水的兵，但是部门、班组的文化建设好了，即使什么人来了，或者什么人走了，优良的习惯、传统是不会改变的。 做好企业文化落地扎根在基层，还需要将文化渗透在制度里，体现在部门、班组管理人员行动中，聚焦在某些积极先进分子身上，装饰在部门、班组、生产现场的环境中。只要我们用心思考，找对方法，坚持不懈的去努力，就一定能把文化根植于员工心中，形成一种无形的巨大的力量，管好员工队伍的同时，发挥出员工最大积极性、主动性、创造性，展现员工自我价值的同时实现企业利润极大化。

⑺ 如何轻松有效推进公司战略在基层落地

研究表明，70%以上的企业战略落不了地或没有得到有效执行。如果战略本身没有问题的话，那主要原因就在于缺乏执行力。如果这个问题再进一步，那就是缺乏执行力的原因是什么？答案可以分为看得见和看不见的2个原因：看得见的是没有工具可以实施；而看不见的，则是企业文化不匹配。一个是主观因素，另一个是客观因素。
客观因素相对容易解决，而主观因素如何理解呢？可以这样看，要让企业战略落地的关键环节在于战略与执行的衔接。从目标管理角度来说，企业的战略目标需要分解到各个部门和业务板块上，最终体现为KPI。而各部门及员工对总体战略方向及各自目标的认知是否一致往往存在很大偏差。这种差异体现在很多方面和层面，内外、上下、水平之间，比如，公司总部是以整体绩效和可持续发展作为战略考量，而到了二级层面，业务部门却只关心自己当年销售指标是否完成、财务部门强调合规、销售一心冲单、客服只关心投诉率、采购只看价格等等。
因此，此时企业文化建设的切入点就是如何实施落地管理的问题，借助现在工具，利用开发平台来进行搭建督办系统，MyApps快速开发平台就是有过成功案例。而且不止一个。

⑻ 企业文化建设如何在基层落实

企业文化作为企业成长壮大、健康发展的重要因素，越来越受到人们的关注，重视企业文化、建设企业文化、运用企业文化已成为一些企业共同的心声。在企业文化理念体系建设完成后，落实企业文化是关键。如何在基层落实企业文化，应从提高思想认识、完善各项制度、加强文化监管等方面入手，探索企业文化建设推广体系，促进企业文化理念落地，为企业文化建设工作提供坚实的保障。一、认识企业文化建设的重要性企业是体，文化是魂。企业的核心竞争力来源于三个方面：一是科技进步，二是加强管理，三是文化的引导支撑，三者缺一不可，而且文化在其中是个基本因素，它具有独特的作用。企业文化有强大的凝聚作用，凝聚人心，使员工有归属感；它有长效的激励作用，持续激发着员工的积极性和创造精神；它有着有效的协调作用，增强着人们的互信，促进着沟通；它有着塑造形象的作用，树立信誉，提高品牌的价值；它有着强力的约束作用，这是一种自觉的软约束、自我约束。这些作用的汇合，就会成为企业生存、进步、成功的根基和推动力。因此，只有把企业文化建设时时深入人心，使企业时刻保持良好和谐的状态，企业才能稳步健康发展。二、完善各项制度，推进企业文化在基层落实1、建立组织机构体系。企业的领导干部特别是主管领导要有建设企业文化的自觉意识，充分认识企业文化建设的重要意义，把握企业文化建设工作的内在规律，带头践行企业文化理念，为员工当好表率。要建立完善的企业文化建设组织机构体系，成立企业文化建设领导小组，主要领导负总责；各职能部门负责分管工作领域的企业文化建设工作。加大教育培训力度，鼓励员工参加相关方面的企业文化培训，邀请有关专家进行授课，并确保每个单位、每个部门都有专人负责企业文化的宣传贯彻和推广工作，从而自上而下建立起一个完整的企业文化建设组织体系，实现立体网络、全员覆盖，完善推进企业文化理念落地的组织运行机制。2、建立宣传教育机制。企业文化理念要落地，前提是让全体员工对文化理念普遍了解并广泛认同。这就需要建立有效的宣传教育机制，有目的地进行引导，提高员工的认识水平，进而影响他们的行为。企业文化的宣传教育是一个系统的过程，需要运用科学的方法。要从思想认识、行为管理、典型示范、领导带动、物质激励等方面入手，不断丰富内容，创新方法，逐步建立起一套完善的宣传教育工作机制。要坚持宣传教育常规化，充分利用网络、报纸等媒体开展文化理念宣传。将宣传标语、宣传栏、文化长廊、文化理念挂图等视觉系统配置到位，并统一规范宣传栏格式。规范文化手册配置，将企业文化理念和行为规范编制成手册，发放给员工，以便他们随时翻阅学习。领导干部要率先垂范，带动全员参与的积极性，使企业文化成为指导全体员工的行为规范。3、建立载体推动制度。企业文化载体在企业文化建设中具有举足轻重的作用。选用有效的活动载体，能够提高员工的工作积极性和主动性，增强企业的凝聚力，有利于促进企业文化落地。根据企业文化理念体系，企业可以每年确定一个专题，有重点地进行宣传培育。建立企业文化经典案例搜集编写制度，以企业文化理念为指针，对先进管理经验、先进人物、先进事迹等加以整理，编制成经典案例，发放给广大员工。举办先进人物事迹报告会，增强企业文化理念宣传的效果。建立和规范使用视觉识别系统，加深员工对企业文化理念的认识和理解，提升企业的整体形象。4、建立投入保障机制。没有一定的人员和资金保障，企业文化建设工作就难以开展。虽然对企业文化建设的投入在短期内难以得到明显的经济收益，但企业领导干部要提高对企业文化重要性的认识，树立对企业文化建设投入就是对企业发展投入、对企业未来投入的理念，建立企业文化投入保障机制。在人员方面，要充分提供保障，设立专职工作人员，负责企业文化的宣传推广工作，并加大教育培训力度，切实提高工作人员的水平。在资金投入方面，每年要总体规划，做好预算，统筹安排，分步实施，抓好落实，为推进企业文化建设工作提供必要的资金支持和物质保障。三、加强企业文化监管企业文化建设涵盖面大，内容丰富，是一个复杂长期的系统工程。需要我们坚持不懈的努力，持续提升。因此要及时开展企业文化建设“回头看”活动，看企业文化建设是否遵循规律、切合实际、富有特色、扎实有效，切实做好文化工作开展状况的过程督促、现场监管，确保企业文化与企业发展相吻合。1、内容要与时俱进。企业文化建设是一个不断发展的过程，它要与时俱进，从内容上不断充实和创新。如：宣传栏要及时更新，视觉系统覆盖、维护的更新。2、措施随时改进。搞好企业文化建设，需要相应的措施作保证条件。方法应合理，形式要灵活，决不能重知轻行。要在文化建设措施上做努力，如开展“质量管理月”、合理化建议征集、树安全标兵等活动。3、制度要及时完善。企业文化要“内化于心、外化于行、固化于制”。只有把企业文化融入制度、融入管理，才能体现制度文化的概念，又促进了企业文化建设发展。当然，随着企业发展和文化建设的需要，制度也必须不断完善，并引导员工更加自觉地贯彻执行制度，变约束为习惯，真正达到较高的文化境界。胡锦涛主席在党的十七大报告中指出：文化建设越来越成为凝聚力和创造力的重要源泉，越来越成为综合国力竞争的重要因素，丰富的精神文化生活越来越成为我国人民的热切愿望。企业需要文化，员工也需要文化。